中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-05-03 11:07:51 浏览:9786
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中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知
银监发【2009】82号
机关各部门，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
《商业银行声誉风险管理指引》已经银监会第87次主席会审议通过，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构。
二〇〇九年八月二十五日
商业银行声誉风险管理指引
第一条为引导商业银行有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，维护市场信心和金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条本指引所称声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。
重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。
第三条商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。
第四条商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。其主要职责包括：
（一）审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。
（二）授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。
（三）明确本行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。
（四）确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。
（五）培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。
第五条商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括：
（一）声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。
（二）声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径。
（三）声誉事件应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，制定预案，开展演练。
（四）投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。
（五）信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。
（六）舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。
（七）声誉风险管理内部培训和奖惩。
（八）声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。
（九）声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。
第六条商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括：
（一）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。
（二）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。
（三）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。
（四）实时关注分析舆情，动态调整应对方案。
（五）重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
（六）及时向其他相关部门报告。
（七）及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告。
第七条银行业协会应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理。
第八条银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。
第九条银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。
第十条银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，有权要求商业银行限期改正；逾期未改正的，或在重大声誉事件处置中存在严重过失的，银监会或其派出机构依法采取相应监管措施。
第十一条在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行、中外合资银行、外商独资银行适用本指引。政策性银行、金融资产管理公司、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、外资银行分行等其他银行业金融机构参照本指引执行。
第十二条本指引由银监会负责解释、修订。
第十三条本指引自发布之日起施行。
云南省企业投资建设项目备案办法(试行)
云南省人民政府办公厅
云南省企业投资建设项目备案办法(试行)
第一章总则
第一条为适应完善社会主义市场经济体制的需要,按照"谁投资、谁决策、谁收益、谁承担风险"的原则,落实企业投资自主权,根据《国务院关于投资体制改革的决定》和国家发展和改革委员会《企业投资备案制指导意见》,结合我省实际,制定本办法。
第二条企业不使用政府性资金投资建设《政府核准的投资项目目录》(云南省2004年本)以外的项目,除国家法律法规和国务院专门规定禁止投资的项目以外,实行备案制。
第三条企业投资建设实行备案制的项目,应按照属地原则由企业向项目所在地县(市、区)政府投资主管部门申请备案。
在滇中央管理企业和省属企业集团可直接向省级政府投资主管部门申请备案。
申请国家资金支持的备案项目,应按国家有关要求办理备案。
第四条备案机关主要对项目进行"合规性"审查,主要包括是否符合国家的法律法规、是否符合产业政策、是否符合行业准入标准,是否属于政府审批或核准的项目。
第五条州(市)政府投资主管部门负责所辖区域内企业投资建设项目备案的协调和指导工作。
第二章备案申请
第六条企业在向备案机关申请备案时,应提交如下申办材料:
(一)云南省企业投资建设项目备案申请表;
(二)项目预可行性研究或者可行性研究报告或者初步设计(审查后即退还企业);
(三)企业营业执照或者法人证书复印件。
第七条企业要对项目申报材料内容的真实性负责。
第三章备案办理
第八条办理程序如下:
(一)受理标准
1.符合本办法第四条规定的项目;
2.企业提交的申办材料齐全、规范、有效。
(二)备案机关职责
1.按照受理标准查验申办材料;
申办材料符合标准的,给予办理备案手续,发放《投资项目备案证》,加盖备案机关公章。
申办材料不齐或有误的,将需要补齐补正材料的全部内容和要求一次书面告知企业。
申办材料不符合标准的,不予备案,出具的书面通知中要明确列出法规、政策依据。
2.及时告知申办企业备案结果;
3.制发的文书完整、正确、有效;
4.留存归档的备案项目文书与材料齐全。
第九条备案机关对企业投资建设项目备案实行"限时办结,免费服务"制度,在3个工作日内完成办理、答复、备案工作。
第十条对符合备案条件、资料齐全的项目,必须予以办理备案,并向申请企业发放《投资项目备案证》(以下简称"备案证",该证有效期二年,自发放日起计算,逾期自动失效)。
第十一条对超过备案证有效期需要开工建设的项目,企业应向备案机关重新申请备案。
第十二条已经备案的项目,如对建设地点、主要建设规模和建设内容以及投资主体等情况发生重大变化,企业应携变更情况说明和原备案证等,及时向备案机关重新申请备案。
第四章其他
第十三条经备案机关予以备案的项目,企业应依法向国土、环保、规划等部门申请办理建设项目的有关于续。相关部门要按照各自职能依照有关规定进行审查,经审查通过后方可开工建设。对按规定应备案而未申报的项目和虽然申报但备案机关不予备案的项目,国土、环保、规划等部门不予办理相关许可手续。
第十四条备案机关在做好备案工作的同时,要对企业投资项目的备案材料进行整理、归纳和分析,并及时向上级投资主管部门报送相关材料,以做好社会投资的监测工作。
第十五条备案机关应建立企业投资建设项目备案信息系统,逐步推行网上备案。
第十六条在国家保密规定允许的范围内,备案机关应定期将备案项目情况向社会公示。
第十七条已经备案的建设项目,企业拟开工前须向当地统计部门办理新开工投资项目统计登记手续。
第五章法律责任
第十八条备案机关及其工作人员在办理项目备案过程中,应严格执行国家法律法规和本办法的有关规定,不得拖延备案时限。
第十九条备案机关工作人员,在项目备案过程中玩忽职守、滥用职权、彻私舞弊、索贿受贿的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第二十条企业在备案申报和建设过程中弄虚作假的,备案机关依法撤销备案或者报请上级部门撤销备案。情节严重的,依法追究责任。
第二十一条各级政府投资主管部门,要设置投诉渠道和公布投诉电话,受理关于建设项目备案工作的投诉,欢迎社会各界参与监督。
第六章附则
第二十二条省发展和改革委员会要加强对各地执行企业投资建设项目的备案工作的指导和监督。
第二十三条事业单位、社会团体等非企业单位投资建设本办法规定的项目,按照本办法进行备案。
第二十四条本办法由省发展和改革委员会负责解释。
第二十五条本办法自2005年1月1日起施行。凡与本办法不一致的,均按本办法执行。
调整后的省级大企业机制改革超前试点十二条政策规定
陕西省人民政府
调整后的省级大企业机制改革超前试点十二条政策规定
陕西省人民政府
调整后的省级大企业机制改革超前试点十二条政策规定
（一）企业厂级行政副职和“三总师”的聘任或解聘，由厂长提名，或党委推荐，组织人事部门考察，经厂长主持召开的党政领导会议集体讨论后，由厂长决定任免，报主管部门备案。分厂、科室、车间干部应实行竞争招标，择优聘用；也可按上述程序由厂长决定任免。
企业的机构设置、人员编制，由厂长根据生产需要和工作量大小提出意见，经工厂管理委员会讨论后，再由厂长作出决定。允许企业自定招工条件、自定招工名额，按劳动部门安排的地区公开招聘、择优录用（从农村招工、应按规定报批）。积极推行优化劳动组合，实行厂内待业。
（二）推行企业工资总额同经济效益挂钩，改革完善企业工资同经济效益挂钩办法。在此基础上，企业可自行确定适合本企业情况的多种内部工资形式和奖金分配办法。坚持按劳分配，拉开分配档次。
在调查研究，搞好岗位、工种划类分级的基础上，积极探索提出建立适应本企业特点的基本工资制度方案，经省劳动厅批准后试行。
（三）企业有权调减没有物资保证或没有需方的国家指令性计划，自主安排生产社会需要的产品。
（四）对国务院和省管价格的产品，要执行国家指定价和指导价；其余产品，除实行提价申报制度的外，企业可根据市场情况自定价格。对企业提出调整价格的合理意见及要求，物价部门要及时帮助解决。
（五）企业享有省级厅局固定资产投资管理权，凡五百万元以下的生产性基建项目、一千万元以下的技改项目，企业可自行审批，报省计委、省经委备案。
（六）企业可从销售收入中提取百分之二，作为技术开发基金，计入成本，专款专用。
（七）实行外贸代理制。对有条件的企业授予直接进出口权。企业可自选口岸，直接与外商洽谈业务。创汇额超过基数部分，除按规定上交中央外，全部留给企业。
企业可自行决策，与外商合作生产、承揽来料加工和承包劳务工程；经过批准还可在国外设点、合办企业。
（八）企业出国考察、洽谈与签约，由企业自定，直接报省政府审批；出国组团，经过审查，允许开支必要的业务洽谈费用。
（九）企业可以自选和更换开户银行；若要更换开户银行，须商得开户银行同意。企业可以向厂外发行股票和互相参股，自己办理，自担风险。
（十）企业有权划小核算单位，设立厂内银行，自主扩散联合、组织企业集团。
（十一）企业可以实行“一厂多制”，其留利形成的固定资金和流动资金归企业所有。允许企业对后勤服务部门，实行集体所有制经营，独立核算，自负盈亏。
（十二）企业富余人员创办独立核算，自负盈亏的集体企业，享受新办城镇集体企业税收优惠待遇；减免税期满后仍有困难的，按照税收管理权限的规定，经过审批，可再给予照顾。
1990年10月4日
